Daniel Peimann‒Rohde
So läuft's ab
01
Buche dir einen kostenfreien Ersttermin
Buche dir einfach einen kostenfreien Ersttermin – online oder vor Ort. In diesem ersten Austausch lernen wir uns kennen und besprechen dein Anliegen, damit wir einschätzen können, wie wir dich sinnvoll unterstützen können.
02
Unverbindliches Erstgespräch
Im unverbindlichen Erstgespräch sprechen wir über deine aktuelle Situation, Ziele und offenen Fragen. Du erhältst eine erste fachliche Einschätzung und Transparenz darüber, welche Themen für dich relevant sind und wie eine Beratung aussehen kann.
03
Situationsanalyse
Wir analysieren deine persönliche und finanzielle Situation ganzheitlich. Dazu gehören unter anderem Einkommen, Absicherung, bestehende Verträge und Zukunftsziele – als Grundlage für fundierte und nachhaltige Entscheidungen.
04
Beratung, Konzept
& Vergleich
Auf Basis der Analyse entwickeln wir ein individuelles Konzept und vergleichen passende Lösungen am Markt. Dabei berücksichtigen wir Kosten, Leistungen und langfristige Auswirkungen, damit du eine informierte und sichere Entscheidung treffen kannst.
Ø +31.774€
Mehrertrag für dein Investment (ETFs)
Unsere maßgeschneiderte Beratung hilft Kunden, mehr aus ihrem Investment rauszholen, indem Kosten, Steuer- & Sozialversicherungsabgaben strategisch minimiert werden.
Alpha‒, Beta‒, Gammakosten
Was viele dir verschweigen!
Bei der Geldanlage insbesondere bei Altersvorsorgeprodukten sollte man ganz genau hinschauen. Die Kosten teilen sich in sogenannte Alpha-, Beta- und Gammakosten auf, die einen maßgeblichen Einfluss auf die Ablaufleistung haben. Je nach Gesellschaft schwanken diese exorbitant stark.
Steuervorteile
...kennen und nutzen!
Nicht nur Kosten sind ein Faktor, die maßgeblichen Einfluss auf das Nettoergebnis deines Investmentvorhabens haben. Auch die Versteuerung und Sozialversicherungen sorgen für mögliche Abschläge bei der Auszahlung. Eine clevere Kombination aus Kosten und Vorteilen in den Sozialabgaben ist daher unabdingbar, um das Maximum aus seinem Investmentvorhaben rauszuholen!
Ø +31.774€
Mehrertrag für dein Investment (ETFs)
Unsere maßgeschneiderte Beratung hilft Kunden, mehr aus ihrem Investment rauszholen, indem Kosten, Steuer- & Sozialversicherungsabgaben strategisch minimiert werden.
Alpha‒, Beta‒, Gammakosten
Was viele dir verschweigen!
Bei der Geldanlage insbesondere bei Altersvorsorgeprodukten sollte man ganz genau hinschauen. Die Kosten teilen sich in sogenannte Alpha-, Beta- und Gammakosten auf, die einen maßgeblichen Einfluss auf die Ablaufleistung haben. Je nach Gesellschaft schwanken diese exorbitant stark.
Steuervorteile
...kennen und nutzen!
Nicht nur Kosten sind ein Faktor, die maßgeblichen Einfluss auf das Nettoergebnis deines Investmentvorhabens haben. Auch die Versteuerung und Sozialversicherungen sorgen für mögliche Abschläge bei der Auszahlung. Eine clevere Kombination aus Kosten und Vorteilen in den Sozialabgaben ist daher unabdingbar, um das Maximum aus seinem Investmentvorhaben rauszuholen!
Ø +27.383€
durch den Vergleich von Finanzierungen
Unsere Finanzierungsvergleiche zeigen, wie groß die Unterschiede zwischen Banken wirklich sind. Durch den gezielten Vergleich von Zinsen, Laufzeiten und Konditionen sichern sich unsere Kunden häufig deutlich bessere Finanzierungen – transparent, nachvollziehbar und individuell auf die jeweilige Situation abgestimmt.
>100 Banken
für den besten Finanzierungszins
Wir vergleichen für dich die Konditionen von über 100 Banken, Sparkassen und Kreditinstituten. Statt eines Angebots bekommst du einen echten Marktvergleich – damit du nicht den Zinssatz nimmst, den dir eine Bank anbietet, sondern den, der wirklich zu dir passt.
Persönliche Begleitung
von der Anfrage bis zur Zusage
Wir begleiten dich durch den gesamten Finanzierungsprozess – von der ersten Analyse über den Bankvergleich bis zur finalen Zusage. Klar strukturiert, verständlich erklärt und jederzeit mit einem festen Ansprechpartner.
Wir sind smart.fino
Wir sind ein junges und modernes Finanzberatungsunternehmen, das sich der Vereinfachung komplexer Finanzthemen verschrieben hat. Unsere Mission ist es, Einzelpersonen und Familien in Deutschland zu befähigen, fundierte Entscheidungen über ihre Versicherungs-, Investment- und Finanzierungsbedürfnisse zu treffen.
FAQ
Häufig gestellte Fragen von Kunden
Wer ist smart.fino?
Wir von smart.fino sind ein Marketing-, Finanz- & Versicherungsmaklerverbund. Wir kooperieren mit auf individuelle Themen spezialisierte Beratungsexperten & -unternehmen, um Kunden und Interessenten in ihrem Anliegen und ihren individuellen Bedürfnissen bestmögliche Unterstützung und Lösungen anbieten zu können.
Wie läuft eine Beratung bei smart.fino ab?
Die Beratung durch unsere zur Verfügung gestellten Experten-Berater läuft grundsätzlich online via Video-Meeting ab oder vor Ort in einem unserer Büros.
Dieser analysieret deine persönliche Situation, deine Bedürfnisse und deine finanziellen Ziele, um eine individuelle Beratung durchzuführen und maßgeschneiderte Lösungen für dich finden zu können.
Dabei werden auf Wunsch auch deine bestehenden Versicherungs- & Finanzprodukte berücksichtigt und auf mögliche Optimierungsmöglichkeiten untersucht.
Welche Finanzprodukte bietet smart.fino an?
Unsere spezialisierten Berater bieten eine breite Palette von Versicherungs- & Finanzprodukten an, darunter...
- Produkte für die Einkommensabsicherung, wie Berufsunfähigkeitsversicherungen, Grundfähigkeitsversicherungen, Diensunfähigkeitsversicherungen oder Dread Disease Versicherungen.
- Investment- & Altersvorsorgeprodukte, wie Fondssparpläne, Bausparverträge, Rentenversicherungen, Kindersparpläne, Sparpläne für die vermögenswirksame Leistung (VL) und weitere.
- Kranken- & Krankenzusatzversicherungen, wie die private Krankenversicherung, Zahnzusatzversicherungen oder weitere Ergänzungsversicherungen zur gesetzlichen Krankenversicherung.
- Sachversicherungen, wie Privathaftpflichtversicherungen, Hausratversicherungen, Wohngebäudeversicherungen, Rechtsschutzversicherungen, Unfallversicherungen, KFZ-Versicherungen und viele weitere.
- Finanzierungen, wie Kleinkredite, Konsumentenkredite, Privatkredite und Baufinanzierungen.
Mit welchen Beratern arbeitet smart.fino zusammen?
Wir von smart.fino legen in der Zusammenarbeit mit Experten besonderen Wert auf folgende Dinge:
Expertise und Qualifikationen:
Äußerst wichtig für eine Kooperation mit Beratern ist, dass diese Qualifikationen aufweisen, die belegen, dass sie in ihren Beratungsgebieten als Experten agieren können, um den Kunden bestmöglich unterstützen zu können.
Maklerstatus:
Kooperieren tut smart.fino ausschließlich mit sogenannten "Maklern".
Das hat den Vorteil, dass diese nicht an eine individuelle Gesellschaft gebunden sind, somit weitreichende Informationen vermitteln können und für den Kunden Marktanalyse betreiben zu können, um das Produkt anbieten zu können, das die Wünsche des Kunden am ehesten erfüllt, ohne die Interessen einer individuellen Gesellschaft in den Vordergrund stellen zu müssen.
Kann ich meine bestehenden Finanzprodukte überprüfen lassen?
Ja, gerne überprüfen unsere Experten deine bestehenden Versicherungs- & Finanzprodukte auf Optimierungsmöglichkeiten. Unsere Spezialisten analysieren deine aktuellen Produkte und prüfen, ob es sinnvoll ist, diese zu optimieren oder durch bessere Angebote zu ersetzen. Unser Ziel ist es, dir die bestmöglichen Leistungen zu bieten, zu möglichst geringem finanziellen Aufwand.
Warum sollte ich mich beraten lassen und nicht alles selbst regeln?
Viele finanzielle Entscheidungen wirken auf den ersten Blick einfach – online gibt es schließlich unzählige Informationen und Vergleichsmöglichkeiten.
In der Praxis scheitert es jedoch oft nicht am Willen, sondern an der Einordnung: Welche Lösung passt wirklich zu deiner persönlichen Situation, welche Kosten wirken langfristig, welche steuerlichen oder rechtlichen Folgen ergeben sich und wo liegen Risiken, die man als Laie leicht übersieht?
Eine professionelle Beratung sorgt für Struktur, Klarheit und Vergleichbarkeit. Wir betrachten deine Situation ganzheitlich, prüfen bestehende Lösungen kritisch und zeigen dir verständlich auf, welche Optionen es gibt – inklusive ihrer Vor- und Nachteile.
So triffst du fundierte Entscheidungen, sparst Zeit und reduzierst das Risiko teurer Fehlentscheidungen, ohne die Kontrolle aus der Hand zu geben.
Ist die Kunden-App kostenfrei nutzbar?
Ja, für dich als Kunde ist die dir zur Verfügung gestellte Kunden-App völlig kostenfrei.
Kostet die Beratung etwas?
Nein, die Beratungsleistungen unserer kooperierenden Experten sind für dich als Kunde kostenfrei. Als Finanz- & Versicherungsmakler erhalten die Berater eine Provision von den jeweiligen Unternehmen, mit denen wir zusammenarbeiten, wenn du dich für den Abschluss eines Produktes entscheidest. Diese Provision hat keinen Einfluss auf unsere Beratung, da wir stets in deinem Interesse handeln und du dich für den Anbieter selbst entscheiden kannst, nachdem du transparent gesehen hast, wo jeweils welche Vor- & Nachteile zu beachten sind.
+49 471 90080261
info@smart-fino.de
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